个人账户的重要提示

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关于使用个人账户的重要提示

招商银行香港分行提示,在使用账户时,请注意以下事项,提高反洗钱意识,保障自身利益。

1.认识税务法例及汇款限制
•请了解及遵守阁下于所属司法管辖区的税务责任;
•部分国家对资金进出有限制,请不要分拆资金汇出或汇入款项。

2.个人账户不能用于商业用途
•个人账户仅限于客户个人作理财及个人投资等用途。如个人账户被视为用作公司用途,账户会被终止使用;
•如需处理商业活动,请开立公司账户。

3.个人账户只能本人使用
•账户只能本人使用,不能外借给别人使用,包括至亲。借出账户给他人使用,有机会被用于洗钱。

4.填报资料要准确
•如开户目的、用途、资金来源、职业、收入、预期交易方式及金额等。

5.更新个人资料要及时
•如有变更,请尽快更新个人资料,如职业、收入来源、开户证件、电话号码、电邮地址等;
•如日后遗失或换领身份证明文件时,请尽快通知招商银行香港分行,以保障阁下利益,被免因证件过期导致账户不能使用。

 


注:招商银行香港分行保留随时因应《账户持有人条款》向客户采取合适行动,包括但不限于限制及终止账户的使用。

 

 

 

关于对客户作尽职审查的简介

何谓[客户尽职审查]
根据香港监管机构对反洗钱的要求,招商银行会对客户进行尽职审查。内容包括 :
•取得客户身份证明文件及有关资料
•核实取得文件及资料的真实性
•持续审视不寻常户口交易活动
•在需要时与客户联系以确保银行存有最新及相关的客户资料记录

招商银行须向客户收集的资料和包括:
•身份证明资料
•本身职业及职位
•开立账户目的及用途
•资金来源、财富/收入来源
•预期户口交易方式(如现金、支票、转账、汇款)及交易次数等
•预期户口交易量及金额
•户口交易活动改变的原因,等等

个人客户方面,银行要求提供的身份证明文件包括:
•香港身份证、护照、内地居民身份证或其它旅行证件;
•地址证明,如最近3个月内公用事业账户单、税单、或由受规管金融机构发出的结单或通知书、内地居住用途的房产证、家庭类户口名簿等

若情况需要,招商银行会收集除上述所需文件以外的资料。

我们感谢阁下的合作
本行亦会透过,由本行发出的邮件或经内地总行逺程银行中心95555致电客户,核实相关客户资料。请如实并详细回覆,被免因回覆资料过于简单,不能满足合规要求,而导致账户不能使用。

注: 招商银行香港分行保留随时因应《账户持有人条款》向客户采取合适行动,包括但不限于限制及终止账户的使用。

香港服务热线:(852) 31195555内地服务热线:(86-755) 95555