投资者一般都了解现金红利,目前国内的封闭式基金规定必须将不低于90%的基金当期实现收益以现金形式分配给基金持有人。基金的现金红利分配方法如同股票现金分红,按照每个投资者的持有份额进行分配,如果你持有某个基金10万份基金单位,每基金单位分红0.20元,那么你可以得到2万元现金红利。同样在上述分红情况下,如果你在投资时选择了基金份额分红,而分红基准日的基金单位净值(第二天公布)为1.20元,那么你可以分到20000÷1.20=16667份基金单位,这时你持有的基金份额变更为116667份。
基金份额红利又称为转投资,即将分得的现金红利继续投入该基金,不断滚存,扩大投资规模。对于这种转投资,通常情况下基金管理人是不收取申购费的,鼓励投资者继续投资本基金。如果申购费率为2%,你选择现金红利,然后再投资该基金的话,那么你只能购买到(20000-20000×2%)×1.20=16333份基金单位,比直接选择基金份额红利少了334份。投资者看好一基金的话,不妨考虑选择基金份额分红。