关于调整招商银行日日盈理财计划的公告

尊敬的投资者:

日日盈理财计划是我行推出的一款高流动性、低风险、稳定收益的非保本型理财产品,申购当日起息,赎回实时到帐。为进一步适应我国金融市场发展,我行定于2015年5月20日起对日日盈理财计划进行调整,具体如下:

1. 收费模式调整

原日日盈理财计划收益率=理财计划资产组合收益率-托管费率(固定费率)-销售费率(固定费率)-投资管理费(浮动费率)

其中招商银行于每个交易日计算并公布日日盈上一交易日的理财计划收益率,在扣除托管费、销售费等相关费用后,实际理财计划资产组合收益超出理财计划收益部分的收益作为银行的投资管理费。

现日日盈理财计划将取消销售费的收取,并针对不同的销售渠道设定不同的固定投资管理费率,理财计划测算方法及测算依据如下:

理财计划收益率=理财计划资产组合收益率-托管费率(固定费率)-投资管理费率(固定费率),实际理财计划资产组合收益扣除托管费、投资管理费等相关费用后即为理财计划收益率。

2. 申购赎回标准调整

为提高申购赎回的便利性,日日盈理财计划各销售渠道的申购起点保持不变,申购额以及赎回额调整为1份或1份的整数倍。

 

以上调整详见产品说明书。

特此公告。

 

招商银行

2015年5月18日